연금저축신탁에서 연금저축펀드로 이전하고 싶습니다. 안녕하세요. 현재 KB 골든라이프 연금저축신탁(채권형)을 들고 있습니다. 평가금액 12,391,960원이고 65회 납입했습니다. 연
안녕하세요. 현재 KB 골든라이프 연금저축신탁(채권형)을 들고 있습니다. 평가금액 12,391,960원이고 65회 납입했습니다. 연 이율이 1.3% 정도밖에 되지 않고, 신탁상품은 요즘 취급하지도 않아서 연금펀드로 이전하고 싶습니다. 그래서 분산투자 전략으로, KB온국민TDF2045 - 500만 원, 자동 자산조정형삼성글로벌테크혁신펀드 - 300만 원, 성장형, 기술주 중심한국투자e단기채펀드 - 200만 원, 안정형, 현금성 대기자금미래에셋미국배당성장펀드 - 239만 원, 미국 중심 배당주이렇게 4개 상품으로 이전해 볼까 생각 중입니다. 그런데 연금펀드는 처음이라서 걱정이 앞서네요. 전문가 분들 봐주시고 혹시 피드백이나, 조언 좀 주시면 감사드리겠습니다!!
연금신탁 → 펀드 이동은 전략적으로 잘한 선택입니다.
현재 포트폴리오도 분산 방향은 좋고요,
다만 약간의 조정으로 수익성과 안정성 균형을 더 높일 수 있습니다.
✅ 개선 포인트 요약
TDF + 미국배당펀드 → 자산군 중첩
→ TDF 비중을 소폭 줄이고,
신흥국 성장주 또는 글로벌 리츠로 일부 이동하면
리스크 분산 효과 증가
삼성 글로벌테크 펀드 → 수익 기대는 크지만 변동성 큼
→ 전체 자산의 20% 이내로 제한 시 안정성 확보 가능
단기채펀드 → 현재처럼 유지
→ 시장 조정 대비 방어용 자산으로 적절히 운용 중
포트폴리오 예시 리밸런싱
TDF: 32%
글로벌테크: 20%
미국배당: 19%
단기채: 16%
신흥국 or 리츠: 12%